In oktober 2012 hebben wij onze eerste Blueprint relatie avond gehouden. Hiervoor was een bijzondere gast uitgenodigd, Paul D. Armson, die ons als geen ander op het spoor heeft gezet van lifestyle financial planning. Paul hield een indrukwekkende presentatie over de relatie tussen geld en het leven dat je leidt of zou willen leiden. Eén van de aanwezigen was een goede vriend van mij, ik noem hem voor nu Joep.
Joep belde mij tijdens de afgelopen vakantie op en wilde graag even langskomen. Er waren een aantal persoonlijke ontwikkelingen die hij wilde bespreken. Wat bleek?
Joep is al geruime tijd directeur (in loondienst) van een uitzend- en pay-roll organisatie. Hij had een hectische en stressvolle baan, zorg voor personeel, ziekteverzuim, omzetdruk, afijn allemaal zaken die u als ondernemer of verantwoordelijke wellicht herkent. Het bedrijf kampte met wat tegenvallers en de aandeelhouders wilden eigenlijk tot een faillissement besluiten, waardoor Joep zijn baan zou verliezen. Dat hakt er nogal in uiteraard en daar wilde hij met mij over spreken.
Zoals gezegd ken ik Joep al jaren en ik weet ook dat hij een diepe wens heeft om Nederland te verlaten en zich in een warm mediterraans land te vestigen. Tijdens ons gesprek confronteerde ik hem met deze wens en hij zei dat hij niets liever wilde dan dat. Wij blikten terug op de relatieavond en de presentatie van Paul Armson, die een grote indruk had achtergelaten op Joep. In de kern kwam het er op neer om de lifestyle van Joep eens onder ogen te nemen en te bekijken wat hij nodig heeft om in het buitenland te gaan wonen. Wat kost een relatief eenvoudige woning en hoeveel heb je nodig voor levensonderhoud? En toen was daar de oplossing: Joep heeft voldoende gespaard en belegd om de komende 10 jaar in zijn onderhoud te voorzien en hij ontvangt voorlopig ook nog een uitkering. Daarnaast onderhandelen we over de afkoopsom voor het beëindigen van zijn dienstverband en er is tijd genoeg om zijn huis in Nederland te verkopen voor een goede prijs. Daarmee kan hij op lange termijn zijn levensstijl bekostigen, zonder afhankelijk te zijn van onzekere voorspellingen of onduidelijke beleggingsoplossingen. Zijn vermogensplanning hebben we op deze manier optimaal afgestemd op zijn wens om te leven zoals hij dat altijd gewenst heeft.
En nu? Joep is 52 jaar, inmiddels gestopt met werken (!) en gaat in september met zijn vrouw zoeken naar een geschikte woning in Portugal. Tickets zijn geboekt en ze hebben daar vast een huis gehuurd voor een paar maanden. Hij weet namelijk hoeveel hij nodig heeft voor het behouden en beschermen van zijn lifestyle. How much is enough?
